工商银行强大的后台专家小组为您量身定做财务方案，尽享理财策划业务的无限自由。
    个人理财策划业务是指由我行具有个人理财策划师资格的人员提供的，旨在帮助客户科学、优化地管理财富、实现理财目标的金融服务。它通过全面采集客户信息、评估资产负债状况，按照较为科学的方法重新摆布资产、运用财富，为其出具详尽的理财分析报告，并通过定期跟踪、回访, 对客户从出具报告开始到身故为止进行全过程管理，使客户保持在既定的理财轨道上，以此为客户建立一个安心、健康的生活体系，轻松实现人生各阶段的目标和理想。
    示例：
    我姓张，是个典型的白领阶层，收入不少，但生活的担子也挺重。儿子的教育经费越来越贵，单位有的同事已经开着私家车来上班，自己的轿车梦也该在今年实现了，特别是结婚前答应老婆10年之内买房的问题要好好规划一下了，可自己的一些存款除了放在活期就是亏在股市，再考虑到自己退休养老的压力，更是一筹莫展。自从上个月开了工行的理财金账户，理财客户经理就经常向我提供各种金融信息和资金管理知识，让我对自己的财务状况清晰了不少，昨天理财客户经理又通知我有空去试试工行的理财策划业务，今天到工行个人理财中心后，我的专职理财客户经理依旧充满热情接待了我，首先他指导我填写了一份详细的风险偏好和风险承受能力的问卷，通过这些科学的问题真实地反映了我的实际风险承受状况，我也第一次知道了我是属于那种一般风险承受能力的人，然后客户经理根据我的其他基本信息结合当前时政金融的动态，向我出具了一份科学的资产分布饼图，详细的告诉我当前多少比例的资金应该购买国债、保险、活期存款、定期存款、哪几只基金、哪个板块的股票，外币资金应该如何防范风险等，拿到这个饼图才知道我原来的投资渠道太单一、太不科学了。接下来客户经理针对我的一些具体需求如买车、买房、子女教育、退休养老等都给出了量化计算过程，告知我按照目前我的现金流在未来多少年内能够满足什么需求，哪些需求达不到以及如何调整我的日常收支等指标来实现我的目标，最后，理财客户经理给了我一份制作精美的策划报告书，看着书中的内容，我对未来的财务状况充满了信心！