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帐户信息查询/打印：帐户余额 今日明细 历史明细 满页/未满页对帐单 二级帐户余额
二级帐户今日明细 二级帐户历史明细 总公司余额 子公司余额 子公司今日明细 子公司历史明细
企业转帐：提交指令 查询指令 主动收款
委托银行签发汇票/本票：汇票
代收付费业务：代发工资业务 代收费业务 查询代收付费记录状态
集团帐户管理：调整二级帐户余额 手工对帐 调整二级帐户明细
客户服务：往来企业名册维护 查询异地工行行名 查询异地跨行行名 付款用途
中国工商银行深圳市分行企业网上银行系统使我们的企业客户：集团企业客户和一般企业客户在安全、便捷的网上交易通道上享受快捷、方便、高效的服务。我们提供的服务主要有：帐户信息查询/打印、企业转帐、委托银行签发汇票/本票、代收付费业务、客户服务。
企业客户登录后，会看到左侧导航条显示了为您提供的所有服务项目，客户可根据需要选择欲查看的选项。如果是带有二级帐户的集团企业客户，除享受一般企业客户的服务外，我们还为您提供：二级帐户余额、今日明细、历史明细查询，总公司余额查询，子公司余额、今日明细、历史明细查询和集团帐户管理的服务。
一.帐户信息查询/打印
1.帐户余额
点击左边导航栏的"帐户余额"，可进入查询余额画面。选择好"企业名称"和"帐号"，点击"查询"即可看到余额情况。如果"企业名称"和"帐号"都为"全部"，则会看到该企业的所有帐户余额情况。
余额情况包括帐号、币种、昨日余额、当前余额、可用余额、保留余额等信息。客户可点击"下载余额"按钮，将帐户余额文件下载到客户指定的相关目录中；点击"发邮件"按钮，可将余额文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中，点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。
2.今日明细
点击左边导航栏的“今日明细”即可进入查询画面。
客户可通过查询画面的"帐号"下拉列表选择不同的帐号进行查询。如果是带有分支机构的集团客户，也可以从"单位名称"下拉列表中选择任一分支机构下的帐号进行查询。同时客户还可填写查询条件，包括借贷发生额、对方帐号、借贷标志。之后点击"查询"按钮，如果用户看到"对不起，没有满足条件的记录"字样,说明当日该帐号下没有业务发生，否则，将有当日该帐号下的交易明细详细情况显示出来。如果明细表不止一页，可通过"上一页"，“下一页”进行翻页查看。点击“下载明细”按钮，可将所选帐号的当日交易明细文件下载到客户指定的相关目录中；点击“发邮件”按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。点“打印”按钮，可打印当前页面的内容。
3.历史明细
点击左边导航栏的"历史明细"，可进入历史明细查询画面。
客户首先可通过查询画面的"帐号"下拉列表选择不同的帐号进行查询。如果是带有分支机构的集团客户，也可以从"单位名称"下拉列表中选择任一分支机构下的帐号进行查询。然后客户可自我确定查询日期范围、借贷发生额的上下限、借贷标志，对方帐号等的某一查询条件或组合查询条件，点击"查询"按钮即可查询指定帐户的历史明细表。如果明细表不止一页，可通过"上一页"，"下一页"进行翻页查看。
点击"下载明细"按钮，可将所选帐号的当日交易明细文件下载到客户指定的相关目录中；点击"发邮件"按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。
4.满页/未满页对帐单
点击左边导航栏的"满页/未满页对帐单"，可进入满页/未满页查询画面。
选择好"单位名称"、"帐号"后，客户可以根据需要选择对帐单的类型，点击相应的"下载满页"、"下载未满页"、"补打对帐单"按钮进行操作。补打对帐单时，输入欲补打对帐单的年份和起止页号，点击"提交"即可。
特别说明：对某一页对帐单，只能下载一次，对已下载过的对帐单，若客户仍有需要，只能选择补打方式来取得。。
注：以下七项是提供给带有二级帐户的集团客户使用的。
5.二级帐户余额
点击左边导航栏的"二级帐户余额"，可进入二级帐户查询余额画面。
本页面为客户提供了三种输入方式：其中"全部查询"可以查询全部二级帐号的余额情况，"手工输入"则需手工输入二级帐号进行查询，若选择第三种方式，需选择好"单位名称"和"二级帐号"，点击"查询"即可看到余额情况。二级帐户余额查询画面包括：二级帐号、币种、昨日余额、当前余额、（当日）借方发生额累计、（当日）贷方发生额累计等信息。
点击"下载余额"按钮，可将所选二级帐号的余额文件下载到客户指定的相关目录中；点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。
6.二级帐户今日明细
点击左边导航栏的"二级帐户今日明细"，可进入二级帐户今日明细查询画面。
本页面为客户提供了二种输入方式："手工输入"需输入二级帐号进行查询。第二种方式客户可以选择"单位名称"和"二级帐号"，再填写查询条件，包括借贷发生额、对方帐号、借贷标志，之后点击"查询"按钮，您将看到查询结果。二级帐户今日明细查询结果包括：二级帐号、币种、发生额、入帐时间、对方帐号、对方户名、借贷标志、摘要等信息。若无业务发生，则显示"对不起，没有满足条件的记录"。
点击"下载明细"按钮，可将所选二级帐号的今日明细文件下载到客户指定的相关目录中；点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。点击"发邮件"按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。
7.二级帐户历史明细
点击左边导航栏的"二级帐户历史明细"，可进入二级帐户历史明细查询画。
本页面为客户提供了二种输入方式："手工输入"需手工输入二级帐号进行查询。第二种方式客户可以选择"单位名称"和"二级帐号"，再填写查询条件，包括借贷发生额、对方帐号、借贷标志，之后点击"查询"按钮，您将看到查询结果。二级帐户今日明细查询结果包括：二级帐号、币种、发生额、入帐时间、对方帐号、对方户名、借贷标志、摘要、凭证号等信息。若无业务发生，则显示"对不起，没有满足条件的记录"。
点击"下载明细"按钮，可将所选二级帐号的历史明细文件下载到客户指定的相关目录中；点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。 点击"发邮件"按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。
8.总公司余额
点击左边导航栏的"总公司余额"，即可进入总公司余额查询画面，画面直接展示了总公司一级帐户余额和各个分支机构的余额情况。总公司余额=一级控制帐户余额+各个分支机构实际帐户的余额。
点击"下载余额"按钮，可将总公司余额文件下载到客户指定的相关目录中；点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。
9.子公司余额
点击左边导航栏的"子公司余额"，可进入子公司余额查询画面，
选择"企业名称"点击"查询"，可看到子公司余额情况。当然，如果选择"全部"，可看到全部子公司的余额情况。
画面展示了该集团客户某一分支机构或全部分支机构的余额情况。包括帐号、币种、当前余额、昨日余额的情况。 点击"下载余额"按钮，可将子公司余额文件下载到客户指定的相关目录中；点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。点击"发邮件"按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。
10.子公司今日明细
点击左边导航栏的"子公司今日明细"，可进入子公司今日明细页面。客户可通过选择子公司名称，限定查询金额上下限，对方帐号及借贷标志等条件进行查询或下载。
点击"查询" 按钮，若子公司有今日明细，即可看到查询的明细表。包括借方笔数、借方发生累计、贷方笔数、贷方发生额累计及子公司实帐户的发生明细表和二级帐户的发生明细表。若无业务发生，则显示"该子公司当日没有明细"。
点击"下载明细"按钮，可将所选子公司的明细文件下载到客户指定的相关目录中；点击"发邮件"按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。
11.子公司历史明细
点击左边导航栏的"子公司历史明细"，可进入子公司历史明细查询页面。客户可通过选择"单位名称"，限定查询时间段、金额上下限，对方帐号及借贷标志等条件后点击"查询"
按钮，若子公司有历史明细，即可看到查询的明细表。包括借方笔数、借方发生累计、贷方笔数、贷方发生额累计及子公司实帐户的历史明细和二级帐户的历史明细。若无业务发生，则显示"对不起，没有满足条件的记录"。
点击"下载明细"按钮，可将所选子公司的明细文件下载到客户指定的相关目录中；点击"发邮件"按钮，可将当日交易明细文件发送到客户开户时提供的电子邮箱中。点击"打印"按钮，可打印当前页面的内容。
二、企业转帐
企业转帐又叫企业网上结算，它提供在线逐笔录入付款方式和批量传送付款方式，并提供查询功能。
根据客户登录身份（根据ID的级别）的不同，返回不同的菜单。一般会计人员（这里通称为经办人员）的级别是0，则出现"查询指令"和"提交指令"的链接；如果级别是2，这里通称为主办人员，则出现"查询指令"和"批准指令"的超级链接；最高主管人员的级别是3（这里通称为经理级人员）也出现"查询指令"和"批准指令"的超级链接。
对公网上银行对网上结算及网上购物指令的授权方式采取新型的"组合授权"方式来控制操作。主办人员和经理级人员的授权权限由基本授权权限和组合授权权限组成，即为xxx-xxx万的形式，前者为基本授权权限，后者为组合授权权限。
如果提交的金额在经办人员的提交权限内，则一次提交即可，无须上一级的批复；如果提交的金额超出了某经办人员的提交权限，但在该主办人员的基本授权权限内，可由该主办人员一次批复；如果提交的金额超出了某主办人员的基本授权权限，但在其组合授权权限内，则由该主办人员批复后，还必须由经理级人员做"二级授权"。也可以直接由其他有更大的基本授权权限的主办人员或经理级人员做授权批复即可；如果提交的金额超出了某主办人员的组合授权权限，则该主办人员无法获悉该指令，同时该笔金额在另一个主办人员的基本授权权限内，则由此人做"一级授权"后，还必须由经理级人员做"二级授权"。如果该笔金额还超过了经理级人员的组合授权权限，则须有更大权限的经理极人员来做"二级授权"。
2-1、提交指令
1.逐笔支付
点击"逐笔支付"后，在画面中即出现提交逐笔支付指令的表单。应注意打"*"的项目是必须填写的。
首先从"汇款单位"和"付款帐号"下拉列表中选择相应的付款机构名称及帐号。如果具有向企业内其他帐户转帐的权限，则可从"收款单位"下拉列表中选择收款机构，在"收款帐号"
下拉列表中选择相应的收款帐号；如果具有向其他集团外指定帐号转帐的权限，可在收款单位下拉列表中选定"集团外企业"，在"收款帐号"
下拉列表中选择列示的收款帐号；若具有向其他企业任意帐号转帐的权限，可在收款，以上要素只有在手工输入时才可点击写入。
输入转帐金额，选择汇款的方式（目前均为实时），注明汇款用途，其他说明注释在备注中。
若登录客户为券商，当收款帐号为深圳证券登记公司的结算帐号时，画面回自动显示券商的席位号。 输入完信息后点击确定，系统将会跳出一个消息框以供核实输入的信息及确认签名。如果核实无误，再点击"确认"按钮，否则按"取消"，则代表该指令将提交给银行，否则按"取消"。当转帐的金额在限额内时则返回成功信息；转帐金额大于限额时，则出现"您的付款指令付款金额超过支付权限，现已提交有权授权人批复"，提示客户转帐必须得到批复才能成功。
当客户具有任意帐户转帐权限时，如果您输入了新的收款人信息，系统会自动将其加入到往来企业名册中，下一次，您再向该帐户转帐时，只需在"收款帐号"
下拉列表中选中该帐号即可，免去您再次输入的麻烦。
2.批量支付
点击第一行的"下载"按钮，就可以下载银行提供的一个软件，在此软件环境下可以制作符合要求的批量支付文件，写完文件后就存储到本机上，当点击"浏览"时就可以直接找到该文件名。
2-2、查询指令
1．逐笔支付
点击左边"查询指令"中"逐笔支付"的超级链接，可进入查询画面。客户通过选择时间段和其他条件，可进行组合条件查询。如：确定起始时间和终止时间，确定金额最小值和金额最大值，确定指令的状态（待处理，支付成功，支付失败三种）。点击"确定"按钮后，可看到查询结果表，包括提交时间、指令序号、收款单位、汇款金额、指令状态的信息。
其中"指令状态"包括"提交成功等待银行答复"、"等待授权"、"等待二次授权"、"授权成功等待银行答复"、"处理结果未知"、"超期作废"、"被银行拒绝"、"处理成功"、"指令被拒绝授权"、"指令已取消"、"指令已修改"、"等待银行处理"等十三种状态。 其中"提交成功等待银行答复"表示在经办的权限范围内提交指令成功并等待银行部门的审核处理。
"等待授权"表示金额已经超出了经办的权限范围，需要得到有更大权限的人员的授权。
"等待二次授权"表示指令提交的金额还超过了经办上一级，即主办的权限范围，需要最高级的经理级人员的授权。
"授权成功等待银行答复"表示提交的指令的金额在主办的权限范围内而得到了授权或需要二次授权的指令也得到了经理级人员授权并等待银行部门的审核处理。
"处理结果未知"是指指令提交后由于某种特殊原因导致指令处理结果不能得知。
"指令被拒绝授权"表示经办提交的须得到授权的指令得到的是主办或经理级人员拒绝的批复时的状态。
"超期作废"表示该指令由于超过指定的期限未被处理已经作废，一般情况下不会出现该情况。
"被银行拒绝"表示由于银行部门在审核中发现了有关问题或其他原因而不能对提交的指令执行，出现这种情况请与开户行联系。
"成功处理"表示银行执行了提交的指令。
点击"打印"按钮可以打印该清单。
2. 批量支付
如果客户ID具有提交批量指令的权限，那么自然可以查询批量支付的情况。点击"批量支付"即可进入查询画面。选定日期点击"确定"就会看到查询结果。查询表格包括批次号、提交ID、一审ID、二审ID、提交时间、业务类型、总金额、总笔数、指令状态、出错描述等信息。点击任一批次号后，可以看到该批款项的具体情况，具体到指令序号、序号、币种、付款帐号、金额、收款帐号、收款人、汇款用途、状态。按"返回"按钮可以返回到查询页面，还可以看其它批款项的具体情况。
2-3．主动收款
主动收款功能是提供给带有二级帐户的集团企业客户的一项功能，该功能实现集团部从集团的分支机构主动收款的功能。此功能又分为单笔调拨和批量调拨。
1.单笔调拨
点击"单笔调拨"出现一画面。客户从选择框中选择付款的分支机构的帐号，收款机构的帐号必须为集团总公司的帐号，填写相应的支付金额和付款用途后，点击"确定"按钮提交主动收款指令，将又看到另一画面，确认各项无误后，点击"确定"，如果成功，将有"您的付款指令已成功提交，请继续其它操作。"信息。
2.批量调拨
三、委托银行签发汇票/本票
1．汇票
点击"汇票"后，在画面中即出现"提交委托银行签发汇票指令"的表单。打"*"的项目是必须填的。从"汇款机构"和"收款机构"下拉列表中选择相应的收款付款机构名称及帐号。收款机构一定是集团外企业。再手工输入汇票金额，选择汇款的方式，注明汇款用途，其他说明注释在备注中。再输入取票人的信息后点击确定，系统展示另一页面以供核实输入的信息。如果核实无误，再点击确定。如果成功，将有"您的付款指令已成功提交，请继续其它操作。
四、代收付费业务
4-1、代发工资业务
1.在线录入
点击"在线录入"，首先需要选择代发工资模板，如果没有客户满意的模板，可以点击"新建模板"建立一个满足客户需要的模板。建立工资模板时需输入"模板名"、"代理业务种类"、"选择付款帐号"及"摘要"，"确定"后就可看到模板表中有了新建的模板。当然，也可以"点击"删除模板"删去任意模板。
选择好模板后,点击"维护明细"，进入代发工资模板，可以看到该企业代发工资模板的具体情况："企业代码"、"模板名"、"代理业务种类"、"代理业务编号"、"付款帐号"、"付款单位名称"、"币种"、"摘要"、"录入总金额"、"录入总笔数"以及该企业已经付出的金额记录。如果需要发工资，则点击"添加"，在弹出的对话框中输入"收款帐号"和"金额"，点击"添加"即可看到发工资的记录。如果不再发工资，点击"返回"关闭对话框。如果发现付发工资的信息有误，可以选择错误记录，点击"修改"，将弹出修改对话框以供修改，或者干脆选择错误记录，点击"删除"删掉后重新输入。发送工资业务完成后，，点�"发送指令"，系统将弹出"发送代发工资指令"对话框，输入"总金额"、"总笔数"（应和录入总金额与录入总笔数一致）,确认后"发送"，成功后将看到企业模板和发放工资记录情况的页面，点击"到打印页面"，再点击"打印"即可将该页面打印出来。
2.批量文件上传
该功能是将代发工资文件传至银行。点击"浏览"找到所要传的文件名，输入"代理业务编号"、"总金额"及"总笔数"，点击"确定"即可。
4-2、代收费业务
1．在线录入
点击"在线录入"，首先需要选择代收费模板，如果没有客户满意的模板，可以点击"新建模板"建立一个满足客户需要的模板。建立模板时需输入"模板名"、"代理业务种类"、"代理业务编号"及"收款单位帐号"、"收款单位名称"等信息，"确定"后就可看到模板表中有了新建的模板。当然，也可以"点击"删除模板"删去任意模板。
选择好模板后,点击"维护明细"，进入代收付费模板，可以看到该模板的具体情况："企业代码"、"模板名"、"代理业务种类"、"代理业务编号"、"收款帐号"、"收款单位名称"、"币种"、"摘要"、"录入总金额"、"录入总笔数"以及该企业已经付出的金额记录。如果需要代理，则点击"添加"，在弹出的对话框中输入"付款帐号"和"金额"，点击"添加"即可看到发工资的记录。如果不再发工资，点击"返回"关闭对话框。如果发现付发工资的信息有误，可以选择错误记录，点击"修改"，将弹出修改对话框以供修改，或者干脆选择错误记录，点击"删除"删掉后重新输入。代收付费业务完成后，，点�"发送指令"，系统将弹出"发送代收费指令"对话框，输入"总金额"、"总笔数"（应和录入总金额与录入总笔数一致）,确认后"发送"，成功后将看到企业模板和代收付费记录情况的页面，点击"到打印页面"，再点击"打印"即可将该页面打印出来。
2. 批量文件上传
该功能是将代收付费文件传至银行。点击"浏览"找到所要传的文件名，输入"代理业务编号"、"总金额"及"总笔数"，点击"确定"即可。
4-3． 查询代收付费记录状态
点击"查询代收付费记录状态"，将看到代收付费交易汇总纪录，填写好各项查询条件，点击"确定"。即可看到代收付费交易汇总信息。包括"上传日期"、"业务类型"、"付款帐号"、"总笔数"、"总金额"及"处理状态"。想看某个文件的信息，只要点击那个记录的"查看"将看到该代收付费的详细的汇总信息，点击"打印"就可以打印该页面，点击"返回"关闭该窗口。
五、集团帐户管理
1．调整二级帐户余额
此项功能是为方便集团客户调整自己内部子公司余额的分配而设的。点击"调整二级帐户余额"进入画面。选择状态都不为"等待授权"的调出和调入帐号，输入调整金额，然后按"提交"。出现"调整成功，等待授权"字样，说明客户调整二级帐户余额的申请被提交，需要有授权权限的人来批复。授权用户可以凭借有授权权限的ID号再次进入，再次点击"调整二级帐户余额"，可以看到待授权的情况，表现为提交人ID、调出帐号、调入帐号、调整金额、提交日期，选择一条待授权纪录，点击"批准"显示"成功"字样。若不批准，点击"拒绝"即可。
2.手工对帐
点击"手工对帐"， 可进入手工对帐画面。从该画面客户可看公司一级帐户和二级帐户对帐的结果。
第一行为一级帐户今日全部的业务笔数（即从主机上下载的交易的笔数），第二行为已清分记入二级帐户的业务笔数（即已清分的交易笔数），第三行为等待清分后再记入二级帐户的交易笔数（即未清分的交易笔数）。如果从主机上下载的交易的笔数=已清分的交易笔数+未清分的交易的笔数，则对帐无差错。
3.调整二级帐户明细
点击"调整二级帐户明细"将会看到"待手工清分记录"和"二级帐号列表"，
客户根据自身帐务要求，可选择将待清分的交易记录记入选定的分支机构的二级帐户，然后点击"调整"按钮，即可完成二级帐户明细调整。
六、客户服务
该项功能是为方便企业网上结算操作而设的。
1．往来企业名册维护
点击左边"客户服务"中"往来企业名册维护"的超级链接，可进入名册维护画面。客户可将与自己常有业务往来的客户的帐户信息记入在名册中，以后在网上结算时，只要选中名册中的收款帐号，其相关信息就会自动显示在收款单位栏中，免去了客户反复输入的麻烦。
根据提示填写各项信息，然后按"确定"按钮，就可以将企业客户加入企业的收款人名册中。点击"查看"按钮，可以查询收款人名册信息，并可对名册内容进行添加/删除操作。
2．查询异地工行行名
该项用途帮助企业查询以确认汇入行（工行）的正确行名，避免企业汇款时因汇入行行名错误而延误资金汇划的情况发生。
在省、市的下拉框内选择汇入行所在地（如广东省广州市），录入关键字（如番禺），点击"查询"，会显示："广州市番禺支行"。若不录入关键字，则显示广州市全部有资金汇划业务的网点名称。 输入用途点击"添加"即可，如果有误，点击"修改"进行改正，或者干脆删除重新输入。
3．查询异地跨行行名
该项用途帮助企业查询以确认汇入行（非工行）的正确行名，避免企业汇款时因汇入行行名错误而延误资金汇划的情况发生。
先查询城市名称，输入关键字（如天津），点击"查询"，出现地名"天津市"，点击"下一步"（即汇入行所在地，如天津），进入"查询收款银行名称"画面，利用下拉框选择银行行名（如"中国银行"）录入银行行名（或关键字），点击"查询"，显示相关行的正确名称。若不录入，则显示中国银行天津分行所有网点的名称。
4．付款用途维护
该项用途帮助企业记录常用的付款用途，以后在网上结算时，企业可直接选用事先录入的付款用途，免去了客户反复输入的麻烦。
输入用途点击"添加"即可，如果有误，点击"修改"进行改正，或者干脆删除重新输入。
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